流动资金测算(流动资金测算可以用季度数据吗)

本文目录一览：

• 1、如何做好流动资金贷款需求测算
• 2、流动资金测算中,如何确定自有资金值?
• 3、银监会《流动资金贷款需求量的测算参考》计算公式
• 4、流动资金需求如何测算
• 5、流动资金贷款管理办法中的资金测算怎么做

如何做好流动资金***需求测算

借款人自有资金=所有者权益-非流动资产，即为企业自有资金中用于日产经营的资金。

流动资金的内容：估算借款人借款人营运资金量影响因存货、应收账款、应付账款。在调查基础上，预测各项时间变化，合理估算借款人营运资金量。

估算新增流动资金***额度 将估算出的借款人营运资金需求量扣除借款人自有资金、现有流动资金***以及其他融资，即可估算出新增流动资金***额度。

流动资金***需求量测算是基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额（即流动资金缺口）确定。

银监会《流动资金***需求量的测算参考》计算公式是：营运资金量-上年度销售收入×（1-上年度销售利润率）×（1+预计次数）。

预期新增流动资金：是企业在预测期内预计新增的流动资金，包括新增的现金、银行存款、短期债券等。将以上三个部分加起来，就可以得到企业所需的流动资金***需求量。

流动资金测算中,如何确定自有资金值?

1、一部分来自企业内部积累，即按国家规定，从成本和税后留利中提存的各项专用基金；（3）此外，还来自定额负债，即企业根据有关制度和结算程序的规定，对应付和预收的款项中能够经常使用的一部分资金。

2、估算新增流动资金***额度 将估算出的借款人营运资金需求量扣除借款人自有资金、现有流动资金***以及其他融资，即可估算出新增流动资金***额度。

3、测算公式 营运资金需求＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运***次数。

4、企业自有资金=资产-负债=所有者权益。所有者权益包括实收资本、资本公积和留存收益，其中留存收益包括盈余公积和未分配利润。实收资本和资本公积一般来源于企业的资本投入。

5、流动资金测算中，如何确定自有资金值？资金指的是自有流动资金，即所有者权益扣除固定资产等其它资金占用后的，用于营运周转的自有流动资金。

银监会《流动资金***需求量的测算参考》计算公式

以下是该公式的基本内容：流动资金***需求量=营运资金需求量-现有流动资金-预期新增流动资金具体来说，这个公式包括三个部分：营运资金需求量：是企业正常经营所需的资金总额。

银监会《流动资金***需求量的测算参考》计算公式是：营运资金量-上年度销售收入×（1-上年度销售利润率）×（1预计次数）。其中，营运次数=360/（存货周转天数应收账款周转天数-付账款周转天数预付账款周转转天数）。

否则现在算的借款企业都不需要资金，其实并非如此。

即可估算出新增流动资金***额度。新增流动资金***额度=营运资金量－借款人自有资金－现有流动资金***－其他渠道提供的营运资金。

借款人自有资金=所有者权益-非流动资产（固定资产净值+无形资产-长期借款）。既然是计算流动资金额度，那么我们需要知道的就是自有资金中用于正常生产周转的部分。

流动资金需求如何测算

1、调查企业发展规模，合理确定营运资金流动资金***需求量测算，是基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额（即流动资金缺口）确定。

2、流动资金需求中自有资金测算方式是：自有流动资金=所有者权益-固定资产净值-无形资产+长期借款。自有资金是“借入资金”的对称。企业为进行生产经营活动所经常持有、能自行支配而不需偿还的资金。

3、银监会《流动资金***需求量的测算参考》计算公式是：营运资金量-上年度销售收入×（1-上年度销售利润率）×（1+预计次数）。

4、测算公式 营运资金需求＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运***次数。

5、以下是该公式的基本内容：流动资金***需求量=营运资金需求量-现有流动资金-预期新增流动资金具体来说，这个公式包括三个部分：营运资金需求量：是企业正常经营所需的资金总额。

6、流动资金***需求量的测算参考：流动资金***需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额（即流动资金缺口）确定。

流动资金***管理办法中的资金测算怎么做

调查企业发展规模，合理确定营运资金流动资金***需求量测算，是基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额（即流动资金缺口）确定。

《办法》中给了参考方法：流动资金***需求量的测算 估算借款人营运资金量 借款人营运资金量影响因素主要包括现金、存货、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款等。

银监会《流动资金***需求量的测算参考》计算公式是：营运资金量-上年度销售收入×（1-上年度销售利润率）×（1+预计次数）。